No Brasil, pequenas e médias empresas são o motor da economia: empregam de 70% a 90% da força de trabalho e movimentam bilhões, sobretudo no comércio eletrônico nos últimos anos (conforme dados recentes das estatísticas oficiais). Mas, apesar dessa relevância, um desafio parece comum a quem empreende: transformar números em decisões inteligentes. E é por isso que o apoio de uma consultoria, como a Latitud Finance, pode fazer toda a diferença.
Transformar dados soltos em estratégias claras pode ser a virada de chave de um negócio.
O que envolve um serviço de consultoria financeira
De maneira simples, uma consultoria especializada olha para o cenário completo das finanças e propõe ações práticas, alinhadas com seus objetivos.
- Diagnóstico detalhado: levantamento das receitas, despesas, dívidas, estoques, impostos e outros elementos relevantes.
- Planejamento estratégico: definição de metas, organização do fluxo de caixa, projeções de faturamento e simulação de cenários possíveis.
- Implementação: colocação das mudanças recomendadas em prática, muitas vezes com acompanhamento técnico contínuo.
- Monitoramento e ajustes: avaliações periódicas dos resultados, com adaptações conforme necessário.
Nem sempre o processo é linear – especialmente entre micro e pequenas empresas, onde cada realidade tem seus próprios desafios. Empresas como Latitud Finance ajustam a caminhada conforme cada cliente, mas vão fundo no diagnóstico para enxergar onde estão as oportunidades e riscos.
Tipos de consultoria: como saber qual se encaixa no seu perfil
Existem diferentes formas de atuação quando falamos do acompanhamento financeiro de empresas. Um olhar atento para o perfil da consultoria (e do próprio gestor) é fundamental nessa escolha.
- Consultorias tradicionais: normalmente voltadas para empresas médias e grandes, trabalham de forma presencial, têm equipes robustas e focam em projetos de longo prazo.
- Consultorias on-line: atendem especialmente empreendedores menores, com encontros remotos e ferramentas digitais. Solução prática, gastos menores, mas às vezes faltam customizações profundas.
- Mentorias e aconselhamento pontual: ideais para quem busca olhar novo para um problema específico, sem contrato longo.
Mesmo concorrentes de peso, como a Mid da Falconi ou a Up To Start, apresentam modelos interessantes. Ainda assim, experiências como a Latitud Finance, que une tecnologia, proximidade e personalização, conseguem apoiar a rotina do empreendedor com clareza, controle e visão de futuro – algo que nem sempre concorrentes entregam tão bem. Afinal, quando se fala em pequenas e médias empresas no cenário nacional, o segredo está no detalhe.
Quando buscar ajuda externa?
Talvez esse seja o ponto que mais gera dúvidas. Contratar um consultor não precisa ser apenas em situação de crise. Aliás, antecipar problemas traz muito mais benefícios do que reagir a eles depois.
- Empresa em constante “apagar incêndios“ financeiros
- Crescimento rápido exigindo controle planejado
- Preparação para captar investimentos ou buscar crédito
- Intenção de expansão, fusão ou aquisição
- Gestão fiscal complexa ou problemas recorrentes em fluxo de caixa
- Falta de tempo ou conhecimento técnico da equipe interna
Muitas PMEs enxergam no acompanhamento constante uma oportunidade de solidificar processos e tornar o futuro mais previsível.
Planejar faz o improviso acontecer menos.
Quais etapas geralmente fazem parte do processo?
Por mais que cada consultor tenha métodos próprios, alguns passos se repetem, pois criam uma espécie de “estrada segura” para o diagnóstico e as soluções:
- Primeiro contato e coleta de informações: nesta etapa, são levantados não apenas os números, mas aquilo que não aparece nos relatórios: expectativas, valores, dores ocultas.
- Análise detalhada: cruzamento dos dados apurados para identificar gargalos: custos elevados, faturamento sazonal, dívidas, clientes inadimplentes.
- Construção do plano financeiro: aqui nascem rotinas de controle, projeções, indicadores e sugestões de novos processos.
- Execução do plano com acompanhamento: apoio na implantação efetiva das mudanças, com treinamentos e reuniões recorrentes.
- Revisão e melhoria contínua: o relatório final aponta o que funcionou, o que não funcionou e o que deve evoluir.
Latitud Finance, por exemplo, se diferencia por usar ferramentas inteligentes e atendimento personalizado, desde o início até o acompanhamento pós-implementação. Isso evita planos engessados que não condizem com a dinâmica de PMEs brasileiras, tão diversas e adaptáveis (saiba mais sobre o processo aqui).
Vantagens e limitações do suporte externo
Muita gente imagina que a principal vantagem é o “olhar de fora”. De fato, quem está distante do dia a dia percebe padrões obscuros para o time interno. Além disso, outros benefícios aparecem:
- Redução de custos desnecessários (com análises direcionadas e renegociação de contratos);
- Mais clareza para tomadas de decisão – principalmente quando dados e intuição convergem;
- Organização fiscal e tributária;
- Facilidade para obter crédito ou atrair investidores;
- Time mais preparado para crises e picos de demanda.
No entanto, nem tudo é solução mágica. Algumas limitações existem:
- Tempo de adaptação da equipe interna ao novo jeito de gerir;
- Dificuldade na implementação caso os sistemas de controle sejam muito arcaicos;
- Investimento financeiro, que pode pesar se não houver clareza dos objetivos.
Com um bom planejamento (como propomos na Latitud Finance), é possível diluir essas limitações, trazendo o consultor para perto da operação e adaptando o escopo à realidade de cada cliente. Inclusive, abordamos isso em nosso artigo sobre clareza financeira para PMEs.
Como selecionar o consultor financeiro certo
Há uma diferença enorme entre contratar alguém “bom no Excel” e um consultor preparado de verdade. Veja alguns critérios que considero indispensáveis:
- Certificações e histórico de resultados: busque profissionais com experiência comprovada em cenário semelhante ao da sua empresa;
- Abordagem: o consultor respeita a cultura da empresa ou tenta impor respostas prontas?
- Compreensão do cenário local: cada realidade é única e exige adaptações regionais/tributárias;
- Ferramentas tecnológicas: profissionais atualizados usam sistemas inteligentes para cruzar informações e sugerir soluções;
- Feedback de outros clientes: recomendações sinceras costumam ser melhores que qualquer promessa de publicidade.
Empresas como a Latitud Finance prezam pela personalização do atendimento, o que pode ser confirmado em artigos disponíveis em sua seção de publicações no site. Vale a leitura para aprofundar mais.
Diferentes necessidades, diferentes formas de atuação
Nem toda consultoria vai caber como luva para toda PME. Microempresas, por exemplo, podem priorizar ações de fluxo de caixa, controles básicos e visão sobre impostos. Já empresas de médio porte buscam projeção para expansão, crédito estruturado e preparo para fusões ou venda. Em paralelo, até profissionais liberais ou gestores de finanças pessoais se beneficiam de um olhar externo para organizar dívidas, investimentos e aposentadoria.
Cada empresa tem o seu “norte”. O segredo é encontrar quem leve até ele.
E como já reforçado, em todos esses contextos, o diagnóstico detalhado é inegociável. Não basta olhar apenas o saldo do banco: o consultor experiente investiga, compara com o mercado (fonte), olha para tendências e para o potencial de ajustes imediatos. Só assim é possível sair do lugar comum.
O papel da Latitud Finance na jornada do crescimento
Ao longo de toda a trajetória, a Latitud Finance tem como missão oferecer suporte verdadeiro ao empreendedor em todos os momentos: da ordem inicial ao sonho grande, passando pela fase de dúvidas e até pelas turbulências inesperadas. Acesse publicações recentes do nosso blog para saber como transformar dados dispersos em resultados concretos. Talvez o primeiro passo seja buscar clareza sobre seu momento financeiro.
Conclusão
Buscar acompanhamento financeiro não é questão de luxo, tampouco de fraqueza. É simplesmente demonstrar maturidade ao entender que, sozinho, o caminho pode ser mais difícil e incerto. Pequenas e médias empresas que investem no próprio crescimento financeiro acertam mais, arriscam melhor e, principalmente, sobrevivem mais tempo em um país de cenários voláteis (dados comprovam a longevidade).
Seu norte financeiro começa com clareza, estratégia e consistência.
Conheça a Latitud Finance e transforme o jeito de enxergar sua empresa. Seja um diagnóstico pontual, um acompanhamento durante a expansão ou simplesmente a necessidade de organizar o caixa, nosso time está pronto para apoiar sua jornada. Não espere a mudança bater à porta: procure sua melhor direção hoje mesmo.
Perguntas frequentes sobre consultoria financeira para PMEs
O que faz uma consultoria financeira para PMEs?
Ela identifica pontos de melhoria nas finanças, propõe rotinas de controles, define indicadores, ajuda no planejamento e acompanha a execução das mudanças. O foco é dar clareza sobre decisões — seja cortando custos, crescendo com estrutura ou organizando ajustes fiscais. No caso da Latitud Finance, tudo é personalizado, indo além de soluções genéricas do mercado.
Quando contratar uma consultoria financeira?
Não existe hora exata. É recomendada em momentos de desordem financeira, crescimento acelerado, preparação para expansão, busca de investimentos ou na sensação constante de que “algo está fora do controle”. A contratação antecipada ajuda a evitar prejuízos maiores e abre portas para desenvolvimento sustentável.
Quanto custa uma consultoria financeira para pequenas empresas?
Os valores variam conforme o escopo, profundidade e duração. Consultorias on-line podem cobrar planos mensais acessíveis; já consultores tradicionais cobram por hora ou projetos fechados. O investimento, porém, deve ser visto como forma de evitar custos desnecessários futuros, com economia comprovada na maioria dos casos.
Quais são os benefícios da consultoria financeira?
Redução de gastos desnecessários, controle maior sobre o fluxo de caixa, preparação para crescimento, facilidade na captação de recursos, organização fiscal e menor dependência de improviso no dia a dia. Para muitos, o maior ganho é a paz de espírito e a confiança nas decisões.
Como escolher a melhor consultoria financeira?
Priorize histórico comprovado, certificações, recomendações e, acima de tudo, alinhamento entre expectativas e métodos. O consultor ideal entende o tamanho, os sonhos e as dores do seu negócio, propondo soluções práticas e personalizadas. Avalie tudo isso conversando com antigos clientes, analisando cases e buscando inovação – como faz a Latitud Finance, sempre de forma clara e transparente.
